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      信托將成為開展慈善事業的重要渠道——訪新華信托總經理項琥


      時間:2019-06-13 打印 文字大。 | |

      慈善信托正在成為信托公司履行社會責任、助力公益發展的新模式。

      2018年,中國新設立慈善信托財產規模11.01億元,同比增長5.04億元,增幅達84.42%;全年設立慈善信托79單,同比增加34單。無論是規模還是數量,均呈現爆發式增長;2019年第一季度,中國又新備案慈善信托19單,備案金額總計9251萬元。截至2019年3月底,全國備案慈善信托總數已達到170單,資金規模超過20億元。

      “信托公司專長于資產管理、保值增值和信托交易結構設計等領域,慈善組織則在善款募集和慈善項目實施方面具有豐富經驗,二者之間完全可以進行優勢互補、相互合作!比涨,新華信托總經理在接受時指出,慈善作為社會財富第三次分配的重要內容,正迎來歷史性發展機遇,而慈善信托將逐步成為開展慈善事業的重要渠道。

      發力慈善信托

      問:近年來,信托公司紛紛發力慈善信托,背后的原因是什么?

      答:可以預見的是,慈善作為社會財富第三次分配的重要內容,肩負了全面建成小康社會的神圣使命,正迎來歷史性發展機遇,而慈善信托恰好在扶貧濟困、科教文衛、扶老救孤、防治污染等慈善事業上具有獨特的功能優勢。

      2016年〜2018年間,《慈善法》《慈善信托管理辦法》《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》等一系列法律和監管政策相繼出臺,確認了慈善信托的合規性,大大激發了信托業開展這項業務的熱情。

      從整個發展趨勢看,慈善信托將逐步成為我國開展慈善事業的重要渠道,為信托業帶來新的業務發展機遇。

      問:以前一些慈善信托項目并沒有達到預期效果,這是為什么?

      答:雖然中國慈善事業近年來取得了較快的發展,但由于整體起步較晚,傳統慈善組織中還存在著諸多不成熟、不規范的問題,主要集中反映在資產管理能力不足、監督管理缺位、運營管理水平不足三個方面,其積弊已經制約到我國慈善事業的發展,亟需解決。

      想要解決這些問題,可以從管理創新上謀變,也可以引入外部合作,這樣才能既放大互幫互助的效果,又保證慈善事業的可持續發展。

      探索與慈善組織合作

      問:目前慈善信托的主要合作模式有哪些?又有著怎樣的特點?

      答:信托公司專長于資產管理、保值增值和信托交易結構設計等領域,而慈善組織則在善款募集和慈善項目實施方面具有豐富經驗,二者之間完全可以進行優勢互補、相互合作。從當前實踐來看,已經逐漸探索出了四種主要的合作模式。

      第一種是慈善組織委托信托公司設立的模式。這種模式是由慈善組織募集資金并作為委托人,信托公司作為管理慈善資產的受托人,向慈善組織確定的受益人分配慈善財產。通過這種合作,可以集合慈善組織與信托公司在募集資金和管理資產方面的長處,提升資金管理與運用上的透明度和效率。

      第二種是慈善組織作為項目執行人模式。在這種模式下,信托公司為受托人,募集資金成立慈善信托,同時信托公司聘請慈善組織作為項目執行人或公益顧問,推薦并實施公益項目,并由信托公司提供項目運作資金。這種模式可以充分發揮慈善組織項目運營經驗,信托公司的職責主要集中在資金的募集、運營和管理方面,慈善活動分工更加精細化。

      第三種是慈善組織與信托公司共同擔任受托人。在慈善信托文件中約定二者同為受托人,但是司職偏重不同,信托公司受托負責財產管理,慈善組織受托負責財產分配與運用。這種模式令權責關系進一步明確,既實現專業化分工,同時又共同對慈善項目負責。

      第四種是慈善組織擔任信托監察人模式。這種模式通常是由委托人委托信托公司設立慈善信托,并請慈善組織擔任監察人,監督信托公司行為。其中,慈善組織僅僅履行監督職能,當發現受托人違反合同約定義務時,可以向委托人報告或以自己的名義起訴。這種模式可以使更加熟悉慈善業務的慈善組織參與其中,有助于及時發現慈善信托中的問題,確保慈善信托不出差池。

      問:上述這些合作模式的實踐情況如何?

      答:目前,慈善組織委托信托公司設立以及慈善組織作為項目執行人的這兩種模式在我國運用最為廣泛。比如,新華信托發起設立的“華恩8號重慶青年志愿服務組織精準幫扶慈善信托”,就是采取了慈善組織委托信托公司設立的模式。

      在這單慈善信托項目中,由重慶市青年志愿服務基金會作為委托人,重慶市志愿服務工作指導中心作為監察人,新華信托作為受托人,用于支持重慶市青年社會組織及從事青年志愿服務的企業、個人開展公益活動。這種模式的運用對于探索如何引入信托金融機制更好地支持青年志愿服務組織的發展具有一定的開創性意義和借鑒作用。
      將來,在慈善信托稅收優惠政策落地后,如果信托公司能夠開具捐贈抵稅憑證、具備自主募集善款能力,合作方式將可能更多轉為慈善組織作為執行人、監察人或公益顧問的模式。當然,參與方也可以更為多元化,可以引入專業的信托監察人,如各類基金會、律師事務所、會計師事務所、其他非盈利組織等,不斷擴大合作范圍。通過各類組織的參與合作,對受托人行為進行全方位監督、審核信托事務處理的財務狀況和合規情況,為慈善信托信息披露的透明化提供基礎。

      挖潛家族信托客戶

      問:未來,慈善信托的發展趨勢是什么?

      答:毫無疑問,慈善信托產品與業務模式還會有進一步的創新。未來信托公司將根據委托人的意愿,圍繞不同的慈善目的、財產類型、運用方式等方面進行創新,充分融合多種需求、調動多方力量的慈善信托產品將成為未來的發展趨勢之一。

      例如,新華信托設立的“華恩6號西部生態扶貧慈善信托”,就是在捐贈的基礎上持續追蹤資金運用實際效果,長期對支援的貧困地區跟蹤關注,并且將生態扶貧、精準扶貧與志愿者活動相結合,與志愿者共同奔赴當地進行荒漠改造計劃。在此類慈善信托中,可以將慈善基金會、志愿者協會、信托公司、政府部門等多方力量調動起來,形成合力,往往能夠確保慈善活動取得良好效果。

      問:不少信托公司正在嘗試“家族信托+慈善信托”的模式,對此您如何看?

      答:確實,目前我國高凈值人群數量已有數百萬,私人財富市場蘊含著巨大的市場價值,成立家族信托傳承家族財富的業務需求旺盛。同時,一批先富起來并希望回饋社會的企業家除了向后人傳承物質財富之外,同樣重視創業精神、慈善精神的傳承。所以,將家族信托與慈善信托相結合的發展模式也將成為未來發展新的趨勢。

      在短期內,由于慈善信托暫時缺乏足夠的盈利能力,仍無法作為主營業務開展。在這樣的情形下,信托公司可借助高凈值客戶資源優勢,在家族信托業務中挖掘客戶的慈善需求,幫助客戶完成財富管理與傳承的同時,提供一定的家族慈善精神傳承服務,在大資管競爭日益激烈的今天,建立起區別于其他資管機構的特色業務護城河。

       

      轉自中國經營報

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